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【ZA Bank】我們的自家保安技術如何保障你的資金🛡️

Zappy Alfie
3-28-2024
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【ZA Bank】我們的自家保安技術如何保障你的資金🛡️

 

最近網上詐騙案頻生,增加消費者對網上理財安全的疑慮,甚至對網上銀行存有戒心。事實上,本地銀行在風險管理和資訊科技保安防衛方面,具備相當能力。ZA Bank 便是其中一家能自行研發相關系統的銀行,保障用戶資金安全。 

 

 

開業四年,我們一直配合自家需要,引入並改良不同的金融科技。我們現時的 Regtech (合規科技)Risk Control (風險管理) IT Security (資訊科技保安) 等系統,已發展至第三代🚀。近 20 個相關系統當中,有近一半屬自家研發,包括「即時詐騙偵測技術(X Decision)」和「反欺詐審批後台管理系統」。所有系統均 24x7 運作,全天候保障資金安全。 

  

 

🎯風控反欺詐能力大增 

 

 

根據內部數據1,我們的「交易風控實時監測」及「反欺詐決策」效能都較剛開業時提升近4

 

·       每日實時監測交易數量以 10 萬條計算🔍

·       每秒可分析和處理約 10 筆款項👨🏻‍💻

·       反欺詐決策最快只需 40 毫秒⏱️

 

單在 2022 7 月至 2023 6 月,我們便成功透過網絡分析技術,偵測到近 HKD 40 億的可疑金融活動2 

 

 

我們亦為 ZA Card設計了名為「ZA Verify」的保安功能🛡️。透過分析用戶卡交易特徵和行為數據,自行研發了「卡交易風控評分模型」。系統可以對每項交易評分,能夠拒絕高風險交易,而中風險交易則會觸發ZA Verify。當用戶使用ZA Card交易時,如果系統識別到風險,用戶需要透過ZA Bank App確認或拒絕令刷卡消費更安全。卡組織的報告顯示,ZA Card 2021 年全年的欺詐金額,較全港同業平均水平低15 

 

 

 

若用戶在交易時收到 ZA Verify 的提示,需要登入 ZA Bank App 並確認交易,然後才可以重新發起交易。用戶也可以透過 ZA Verify 拒絕交易,消費時更添保障。

 

 

 

ZA Card 設有「一鍵鎖卡」功能,用戶若遺失或懷疑 ZA Card 被盜用,可隨時經 ZA Bank App 自行鎖卡或解鎖,卡資料加倍安全。

 

 

🏆屢獲安全大奬  備受社會肯定

 

我們的努力及成果得到第三方肯定。最近我們便連連報捷,包括在香港警務處舉辦的「好市民獎頒獎典禮2023」上,成為本年度唯一獲頒「好機構獎」的銀行,亦是本港首個獲頒該獎項的數碼銀行。我們在另一典禮上,榮獲香港警方頒發的「合規科技應用大奬」,力證我們能以自家系統,保障資金安全,同時在預防洗錢和詐騙等風險方面,取得卓越成就。 

 

 

💪科技驅動創新  打造穩健可靠的金融生態 

 

作為新興企業,我們運用科技推動創新,將金融和科技融為一體,不斷改進技術和研發產品,增強消費者對數碼或網上銀行的信任和支持,促進業界蓬勃發展。我們會繼續努力,為市民創造一個更可靠和安全的金融生態系統。

 

 

ZA Bank 是今屆唯一獲頒「 好機構獎 」的銀行,亦是本港首間獲得該獎項的數碼銀行。

 

 

 

 

ZA Bank 在今屆「傑出銀行員工嘉許典禮」榮獲「合規科技應用大奬」。

 

 


 

備註:

1. 數據截止 2024 2 月。

2. 資料來源︰ZA Bank 內部數據。 

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